什么是钱骡子(Money Mule)？

"钱骡子"是指同意将钱存入银行账户，然后按一定比例转入另一个账户的人。骗子和洗钱者利用钱骡子完成赃款转账。他们通常在网上或通过广告招聘在家工作。"骡子"一词来自毒品交易，指的是在经销商之间运送商品的快递员。人们可能会通过报纸分类广告来寻找一个可以成为他们金钱骡子的人。对绝望的求职者进行掠夺，骗子提供一份支付处理员或货币交易者的工作。他们通常声称这些交易是为了防止税负过重或其他财务问题所必需的。这些钱贩子要么同意把钱存入自己的账户，要么在骗子指定的银行开立一个新的账户。然后，他把钱转到一个通过一条无法追踪的电话线向海外或商业账户汇款，并被告知保留一定比例的资金作为补偿。罪犯随着赃款消失，而钱骡子则任由执法部门摆布。社交网站、电子邮件、报纸分类广告，而网上招聘板是犯罪阴谋家经常攻击的目标，他们想找人当钱骡子。骗子们在这些网站上大肆兜售招聘广告，承诺只要很少或根本不需要经验就可以获得丰厚的财务职位。接广告的人就会被设为信息被盗公司或公司的员工一家捏造的公司，并被指示转移资金。在网络钓鱼计划中，犯罪分子可能会欺骗合法业务，诱使收件人打开电子邮件，并包括下载修复程序的警告，这样帐户就不会被破坏。如果成功，恶意软件就会在计算机上自行安装，窃取密码和登录信息为了验证账户，可能会直接要求提供密码信息。如果收款人遵守，从账户中窃取的资金可能会通过钱骡转账，使其很难追踪。一个钱贩子可能不会意识到自己参与了一个犯罪企业，或者他知道也不在乎。参与这项计划的人要冒很大的风险。风险包括失去佣金、向被偷的人支付赔偿金、留下警察记录，甚至坐牢。此外，向骗子公开自己的金融身份会增加身份盗用的可能性。人们可以通过仔细检查收到的任何工作邀请来保护自己免受金钱骡子骗局的伤害。合法的企业应该有一些可追溯的历史，而不是一个简单的网站海外可能是可疑的，因为洗钱者经常建立海外账户，而且更难核实。写得不好的电子邮件，充斥着语法和拼写错误，指向的是不专业的，也许是犯罪的企业。如果有些事情听起来太好而不真实，那么很有可能是真的。