什么是抵押贷款欺诈调查(What Mortgage Fraud Investigations)？

抵押贷款欺诈调查是一项结构化的调查，旨在调查特定抵押贷款或一组抵押贷款的情况。此类调查有时由抵押贷款行业内的专业人士进行，但如果怀疑欺诈调查，也可能由政府或执法人员管理涉及一个大规模的行动。抵押贷款欺诈调查人员试图找出任何似乎超出合法抵押交易范围的因素的来源，并确定是否有任何企图实施欺诈的迹象。当抵押贷款欺诈的证据得到保证时，调查人员通常会向执法人员提供证据，然后他们可以采取必要的措施来追查此事。抵押贷款行业的专业人士或政府机构可能会调查抵押贷款或抵押贷款集团。抵押贷款欺诈调查的范围可能会有所不同调查有关按揭债务人的可疑资料，以调查按揭贷款人的商业行为及交易。在调查向债务人批出按揭的情况时，调查的重点通常是确定是否故意向贷款人提供不正确的资料，或者即使抵押贷款申请人提供的信息中遗漏了相关数据。在许多国家，为了从商业交易中获利而故意提交不准确的信息被视为欺诈行为，并会使债务人因其行为而受到起诉，抵押贷款欺诈调查也可以集中在放贷人身上，有时，前客户的投诉表明，该公司的经营方式有些不符合行业标准和政府规定在这种情况下，调查有时由联邦法律官员进行，他们的任务是监督抵押贷款机构经营业务的任何明显违规行为，包括抵押合同中的条款和条件，在调查过程中，当地执法部门可能会参与进来，所有官员都必须按照现行法律开展工作。并非所有的抵押贷款欺诈调查都能确定是否存在抵押贷款欺诈。有时，调查可能会发现在没有任何欺诈企图的情况下犯下错误的证据。在这种情况下，如果情况值得采取此类行动，则可以处以罚款或其他处罚。与整个抵押贷款欺诈调查中使用的方法一样，由这些调查产生的任何类型的惩罚性行动都必须根据现行适用法律确定。