私人银行家是做什么的(What does a Personal Banker do)？

个人银行家是金融机构的代表，帮助某些客户管理他们的资产，包括抵押贷款、储蓄、支票和货币市场账户以及存单（CDs）。个人银行家检查客户的资产，建议提供额外的银行服务，并在咨询金融需求时提供解决方案。与财务规划师或经纪人不同的是，他们可能会提供各种选择的信息，个人银行家只关心客户在他或她所代表的银行的资产和存款。这在某些银行可能是一个专门的职位，通常需要特殊培训。个人银行家帮助客户管理资产，包括抵押贷款、储蓄、支票和货币市场账户，以及存单。基本职责银行，尤其是大型银行，向客户提供各种各样的服务、账户和贷款。许多客户无法确定哪些服务最适合他们的金融需求，也无法向银行代表寻求澄清和建议。个人银行家努力与客户建立并保持牢固的关系，甚至主动联系客户，向他们推荐建议并参观他们的业务。私人银行家是金融机构的代表金融机构希望私人银行家向客户出售金融产品和服务，或将他们介绍给银行的其他领域。因此，银行通常会在底薪之外提供销售和推荐奖金等个人银行家激励措施。个人银行家必须能够在确保客户满意。私人银行监督客户；支票账户和储蓄账户。为客户提供的附加服务通常在完成时得到帮助和建议贷款申请，甚至会发现在个人银行家的指导下，贷款申请流程可以简化。此外，个人银行家还可以帮助客户决定哪些账户和投资可以带来最大的收益，然后引导他们完成必要的申请程序。有问题的账户费用可以有效地解释和删除，而不必拨打自动客服电话，并且可以代表客户监控账户的自动借记和贷记私人银行家必须能够快速有效地解决困难局面个人银行出纳员、贷款员和分行经理的职位都可以是个人银行家，尽管许多银行专门为这一职位招聘和培训个人，但目标是提供针对特定客户银行需求的个性化客户服务。帮助富裕客户管理其账户是一项长期以来以某种形式提供的服务然而，近年来，寻求私人银行家建议的人不再需要财富。银行可能会向任何需要贷款或投资CDs或货币市场账户的客户提供个人银行家服务。客户通常不收取额外费用向私人银行咨询，只要与金融机构保持最低余额。银行个人培训银行家必须熟悉所有可用的贷款、账户和服务选项、当前利率，银行通常为个人银行家提供为期数周的培训，以使他们熟悉该机构的特定产品和服务。许多个人银行家还具有金融教育背景和银行业经验个人银行可以提供服务，安全地存储客户的贵重财产。