如何创建现金流模型(Create a Cash Flow Model)？

现金流模型帮助所有者和管理者计算特定业务活动产生的预期现金。这些模型对于每种情况通常是不同的，因为企业中很少有活动是完全相同的。要创建现金流模型，步骤包括选择要衡量的时间范围，使用公式来估计现金流入和流出，决定是否使用折现现金流模型，并将正现金流与以前的项目进行比较。这些步骤对于每种模型情况都是相似的。有许多计算现金流的公式在衡量现金流时，可度量的时间框架是必须的。在项目管理类型的系统中，所有者和经理通常会将模型分解为每个项目和每个项目中的特定时间线。例如，现金流动模型在建筑公司中很常见。这些公司的个人必须在时间表上完成项目；这为在特定的基础上测量现金流提供了机会。使用特定的时间框架有助于公司创建更深入的分析，以衡量公司的整体现金流过程使用贴现现金流模型有助于估计未来多年的现金流估计现金流的公式肯定会有所不同这一过程的一个常见做法是估算一家公司将获得的总收入，然后扣除赚取这些收入所需的费用。例如，如果一个销售团队的每个成员每月平均交付25000美元（USD），那么公司将比较雇佣成本，培训并为这个新的团队成员支付费用。剩下的数字是留给公司的现金流，用于支付费用并用利润回报所有者或股东。使用贴现现金流模型有助于估计未来的现金流多年。这些估算值需要以当前美元价值为基础，以便与用于新项目的资金进行准确比较。业主和管理层将估算现金流，并使用折现率将其折现为当前美元金额，例如与借入资金相关的资本成本。这个过程很常见，因为它对模型进行了定量分析，可以消除人为错误的主观性。商业模型允许一个或多个之间进行比较项目。虽然每个项目都不同，比较模型的有效性可以帮助公司完善其业务建模流程。比较还可以帮助公司发现哪些项目会带来最高的现金回报。所有者和经理还可以通过承担低风险和低现金回报的项目，帮助公司实现多元化，这可以用可疑的现金回报抵消风险更大的项目。