什么是资金证明(Proof of Funds)？

资金证明是由金融机构编制的文件，确认个人或企业实体手头有资金进行特定的金融交易。此类文件有时应考虑买方报价的卖方的要求编制。卖方通过买方，又授权其银行或其他机构提供数据，以确认是否有能力遵守交易条款。许多银行和其他金融机构往往不鼓励其客户必须注意的是，资金证明并不构成出具该文件的金融机构的担保，该机构在任何时候都不构成担保作为一个担保人，如果买方选择在未来某个时间违约，则该担保人将履行债务义务。证明仅是确认，截至请求之日，买方确实拥有偿付债务的资源，而且这些资源随时可用资金证明是由金融机构编制的文件，确认个人或企业实体手头有资金进行特定的金融交易虽然资金证明通常是出于正当理由而被要求提供的，但文件也成了骗子手中的一种工具。要求和获取证据对骗子来说是有帮助的，因为文件确认目标受害人确实拥有相当多的财富，或者至少足以使犯罪分子在下列情况下受益：骗局是成功的。这使得骗子能够迅速远离那些没有所需财力的潜在受害者，并将注意力集中在其他拥有大量财力的人身上。这样做有助于确保诈骗行动所付出的努力能获得更高的回报许多银行和其他金融机构往往不鼓励其客户授权签发资金证明，除非能够确定要求提供证明文件的实体的身份和声誉通常，通过使用公众可免费获得的信息，可以确认文件的有效性。银行和类似机构也经常可以获取合法商业企业的数据，包括企业家，相对较少的努力。如果对卖方背景的调查提供了任何引起某种程度警报的信息，则不应授权资金证明，并应立即拒绝拟议的商业交易。根据调查中发现的信息，向当地执法部门发出警报可能是适当的。