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什么是托管帐户(Managed Account)?

0 张子豪 张子豪 2025-10-06 16:27 1
托管账户是由专业经理人管理的个人定制投资组合。当投资者拥有托管账户时,他或她授予投资经理为该账户买卖证券的权限,而无需申请许可。本质上,经理有权投资者账户的所有交易决策都符合特定的目标和目的。托管账户仅用于满足个人投资者的需求,而不是满足一组投资者的需求与其他类型的投资账户不同,托管账户仅用于满足个人投资者的需求,而不是一组投资者。例如,一个共同基金可以把成千上万客户的资产混合起来,而管理账户仅由一个投资者的资产组成,其持有人可以是个人或组织。主动管理使用特定的技术定期进行交易的分析。每个托管账户都有特定的目标。例如,个人可以选择投资于增长、收益或两者兼而有之。管理账户的持有人自由定制自己的投资组合,选择特定的股票或债券,或选择省略一个管理账户有三种基本类型。标准的管理账户由专业投资经理管理。多个专业管理账户由一组经理管理,每个经理都有不同的专业,并提供更高层次的投资多元化。共同基金管理账户投资于各种共同基金,而不是个人证券。过去,管理账户通常只对非常富有的人开放。今天,然而,他们的客户范围更广。尽管一些职业经理人选择将最低投资额定为100万美元或更多,但许多人愿意处理最低投资额为5万美元的账户。通常,投资者会选择寻求财务顾问的帮助。了解投资者的目标并协助制定实现目标的计划是财务顾问的职责。通常情况下,是财务顾问建议客户开立一个托管账户。有时,顾问甚至可能建议客户购买多个托管账户。提供托管账户的公司很多,每个公司在投资理念、声誉和级别方面都有不同的服务有这么多公司可供选择,投资者可以自由地研究和选择那些以最低的费用提供最个性化服务的公司。

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张子豪

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