现金池的最佳建议是什么(Best Tips for Cash Pooling)？

现金池是一种财务管理策略，企业有时将其作为一种手段，将现金和其他证券合并到某种中央账户或经济漏斗中，以最大限度地利用这些资产。同时，这种方法也有助于降低与这些资产相关的成本，包括各种类型的账户费用和收费。在考虑现金池策略时，必须正确评估合并将如何使企业受益，可能产生哪些潜在负债，以及最终该方法是否值得花费时间和精力企业使用现金池来合并现金。考虑创建现金池方法的一个简单提示是仔细观察资产的安排方式当前。确定当前安排的优势，即获取这些资产的便利性、从这些资产中获得的任何利息或回报，总的来说，从这种安排中可以得到什么好处。还要考虑在当前情况下所产生的任何成本或负债。目标是准确地了解当前安排能带来什么，以及什么可以重组以最小化成本和增加回报一旦确定了当前财务战略的利弊，考虑将这些资产合并为一个或两个现金池的备选方案这里的想法是确定哪些资产可以很容易地放入一个池中，比以前获得更多的收益，而不会引发额外的费用或负债。这一过程的这一部分通常需要为池开发几个不同的方案，然后预测每种方案的实施结果。这些预测可以作为对当前资产安排的比较，并决定该特定的现金池策略是否符合公司的最大利益。由于现金池的一般理念是重新安排资产，使其发挥最大的优势，为了真正确定应该做什么和不应该做什么，可能需要考虑几种不同的组合配置。基于同一机构使用中央账户的单一方法很可能不会产生理想的结果，而与不同的机构合作会产生更具吸引力的结果。不要假设，如果一个模式与一个特定机构合作不可行，那么与另一家银行或其他机构合作将不会奏效。相反，在决定是否以及如何构建现金池之前，系统地考虑几种不同的情况，最终可以以最佳方式定位资产。