什么是财富管理软件(Wealth Management Software)？

财富管理软件为公共和私人银行机构、信托和共同基金组织以及财富和资产顾问提供数据、工具和存储。通过使用财富管理软件，财务顾问能够随时向客户提供更多定制报告和数据，此外，它还允许经理查看单个客户的投资组合，以获得更好的决策和客户满意度。对于独立经理来说，资产管理软件使企业能够降低许多管理费用，并更有效地组织客户数据。随着在银行业，顾问需要了解客户资产和财富的所有方面，以遵守法规。财务顾问使用财富管理软件为客户提供定制报告跟踪投资账户；房地产；非金融产品，如艺术品或珠宝；保险；对许多组织来说，支票和储蓄账户可能成为一个复杂的过程。通过财富管理软件，这些记录可以很容易地被跟踪、更新并整合到一个完整的财务组合中。软件中还定义了风险管理、现金交易和资源分配。通过编辑这些数据，顾问能够充分了解客户财富组合的多样性，并能够对客户进行更为明智的推销。这些报告还可以帮助客户和顾问最大限度地降低或最大限度地提高投资组合风险投资报告必须准确，反映所有当前数据，并根据每个客户的利益和财务账户进行定制。财富管理软件生成资本损益、整体估值、利息收入的数据，共同基金的业绩和收益。它还可以创建到期警报和溢价到期时的警报。财富管理软件为管理者处理许多管理任务。可以从软件、报告和表单可以存储在数据库中，数据可以以逗号分隔值（CSV）文件或文本文档的形式下载。许多程序允许组织为客户端设计报表，或者有一个生成网页以显示数据的系统。有些程序甚至会向客户端发送短消息服务（SMS）警报以保留这些报表最新的财务状况。电子邮件通信和客户请求也可以在一个位置归档，以便金融机构的不同部门之间进行协作，这有助于改善客户服务，并创造出更多见多识广的资产经理。