什么是注册投资顾问(Registered Investment Advisor)？

注册投资顾问（RIA）是在国家或证券交易委员会（SEC）注册的个人，为他人提供投资建议和管理投资。通常，管理超过2500万美元（USD）投资的注册投资顾问需要在SEC注册低于该数额的管理可以在州一级进行登记。投资者在与顾问会面前应了解自己的财务目标。在美国，注册投资顾问有具体的规章制度。根据1940年《投资顾问法》，注册是强制性的证券交易委员会注册为投资顾问不收取费用。但是，在州一级可以收取费用。注册投资顾问提供投资建议是收费的。处于这种地位的个人或公司也可以收取管理投资组合和协助包括投资在内的财务规划的费用。有时，客户授予注册投资顾问全权管理他或她的投资。但是，这不是一个要求。注册投资顾问的任务是确定他或她的客户的目标，以及每个客户可以承受的风险量。当注册投资顾问如果有自由裁量权，他必须为客户的最大利益行事。风险投资机构管理的资产通常是谨慎投资的，由于顾问与客户有信托关系，注册投资顾问也有评估回报和向客户提供季度业绩的工作。在联系注册投资顾问之前，明智的做法是事先仔细考虑你的需求和目标把这些目标列一个清单是个好主意，你可以带着这些目标参加与潜在顾问的初次会议，你最好让注册的投资顾问了解你的期望，并确定实现这些期望的最佳方式。最好在雇佣潜在的RIA之前安排一次面对面的会谈。这将使你能够选择一个你觉得舒服的人。这也会让你有机会问到有关的问题所提供的服务，费用，以及你可以从你选择的顾问那里得到什么。不要忘记询问你正在考虑的任何注册投资顾问的资格。