什么是注册财务顾问(Registered Financial Consultant)？

注册财务顾问（RFC®）是国际注册财务顾问协会（IARFC）授予的专业称号或头衔。IARFC是一个私人的、非盈利的会员组织。要获得RFC®，财务规划师或财务顾问必须通过IARFC的考试，并满足其他要求，如拥有财务规划学位。此后，注册财务顾问必须遵守IARFC的道德规范，并参加继续教育课程以保持其资格。RFC®只是财务规划师的专业头衔。成为注册财务顾问的财务规划师必须遵守IARFC的道德规范想要成为注册财务顾问的财务规划师必须通过IARFC的测试，该测试涉及年金、遗产规划、证券和投资分配等多个领域，他必须已经有一个专业称号，如特许人寿保险人（CLU）、特许财务顾问（ChFC）或IARFC认可的其他职位。美国学院授予CLU和ChFC的职位。如果申请人缺乏专业称号，申请者也可以获得经认可的学院或大学的财务规划学位。申请人还必须有四年的财务规划经验理财顾问可以帮助计划生育的夫妇存钱。成为注册理财顾问的理财规划师必须遵守IARFC的道德准则道德有几个方面的要求，如遵守适用于财务规划的法律，将客户的利益置于个人利益之上，并收取合理的费用。注册财务顾问还必须每年参加40小时的财务规划继续教育课程。如果规划师不遵守道德规范，不遵守教育要求，或者拥有其他政府机构吊销的专业执照，如证券或保险销售许可证。注册财务顾问仅仅是财务规划师的众多任命之一。其他的例子包括注册财务规划师（CFC）、注册财务规划师（RFP）、注册投资管理顾问（CIMC）或特许退休计划顾问（CRPC）。由于财务规划是一个不受监管的行业，因此出现了许多私人组织，他们创造了职业称号。一个组织设定了自己的标准，并将其指定给任何符合要求的人。在雇佣理财规划师之前，消费者最好先调查一下理财规划师和授予专业称号的机构一些财务顾问专注于退休储蓄或与收入有限的老年人合作。