什么是财务顾问(Financial Advisor)？

他或她都可以向理财顾问或理财顾问收取任何费用position有时与"broker"一词互换使用，但当两个专业人士都提供财务建议时，经纪人通常只处理投资，而顾问也可以提供储蓄、编制预算和处理债务的指导财务顾问可能会发现401（k）的最佳用途。人们雇佣财务顾问的主要原因是帮助制定退休计划。在这种情况下，他或她可以帮助预测未来的经济趋势，决定投资的方式和地点，计算纳税义务，以及预算。这位专业人士还可以建议使用401（k）/401（k）Roth账户的最佳方法，以及股票和共同基金的最佳分配方式财务顾问可以帮助个人制定长期退休计划，财务顾问需要获得执照，才能提供证券投资方面的建议，但不需要任何其他方面的专门教育另一方面，注册财务规划师（CFP®）必须满足某些教育要求，并每年支付重新认证费用。该认证允许专业人士处理客户的财务状况、遗产和保险规划财务顾问提供对各种投资工具和金融工具的分析。选择财务顾问可能很困难，而且重要的是投资者要花时间在这样做的时候，潜在客户应该选择一个他们可以信任的人，并与他们建立持久的关系。在第一次见面时，他们应该询问有关费用和服务的问题，并确保他们知道自己的钱能得到什么回报。客户应该询问这位顾问做了多长时间的生意以及他或她通常与什么样的人一起工作。那些主要从事小型企业的人可能没有足够的实践经验，无法就个人投资提供建议一个好的专业理财顾问会根据客户的财务目标来工作，在谈到投资风险时会考虑到你的舒适度。他或她还会建议适当的步骤，让客户朝着正确的方向努力财务顾问帮助进行财务规划。