什么是私人银行家(Private Banker)？

私人银行家是负责管理资产净值高于平均水平的银行客户的投资组合，包括流动资产和股票投资，债券和不动产。她与普通银行家的不同之处在于，她主要关注有投资和多样化需求的客户，而不是有更一般需求的客户，如抵押贷款和股权贷款、定期存款和储蓄账户私人银行服务通常面向富裕客户。私人银行通常是从银行经理或其他金融服务部门的经理那里推荐客户的机构的部门。在这种情况下，传统上要求她探索客户的需求，确定客户当前和预计的支出和收入，并建议投资替代方案，以增加他们的财富和财务稳定性。这些客户可能是新客户或财务需求发生变化的老客户。除了照顾客户外，私人银行家通常还应制定销售和营销计划，以增加银行收入。除了为这些客户提供模范服务外，人们通常希望她通过自己的努力来扩大客户群，这通常涉及多种策略她可能会从现有客户群中寻找私人银行业务的潜在客户，或从其他客户或金融行业联系人处获得推荐。另一个增加私人银行业务的常用策略是通过研究期刊和在线资源来筛选新的候选人，这些信息提供社区最重要的联系信息富有而成功的投资者和股东。一旦她建立了客户群，私人银行家通常有义务亲自留意每位客户的金融活动。她通常被要求监控客户的股票活动，并随时了解金融行业的波动，如利率，公司收购和重组以及适用的市场趋势。如果发生重大变化，私人银行家通常会及时与客户协商，讨论保护其投资的策略。此外为了照顾客户，私人银行家通常会制定销售和营销计划，以增加银行收入。她可能需要制定部门运营预算，并与其他部门合作，以建立可能涉及交叉销售产品和服务的共同目标。与银行业保持同步政策和程序对私人银行家的成功也很重要。这个职位通常需要金融相关领域的学士学位。一些金融机构可能会从内部提拔没有学位的候选人如果他们表现出非凡的能力和承诺某些银行服务，如金融规划、投资管理和股票经纪业务，通常需要行业或政府监管机构颁发的特定许可证。具有银行或金融服务经验者优先。