什么是财务管理顾问(Financial Management Advisor)？

金融管理顾问（FMA）是指在加拿大金融行业内已完成加拿大证券协会（CSI）对该职位的要求的人。CSI于2008年12月1日停止了该职位的任命，并用新的认证标准"特许专业战略财富计划"（Chartered Professional Strategic Wealth®）取代了该职位虽然不再提供财务管理顾问的职位，但CSI允许已完成要求的个人获得该职位。与任何财务顾问一样，经认证的财务管理顾问充当公司和个人的财务规划师，提供收费的财务咨询服务，佣金或一定比例的资产。财务管理顾问可以帮助企业更好地处理财务决策财务管理顾问认证计划是以CSI赞助的必修课程和考试为基础的。要获得FMA认证，金融专业人士必须在参加六次考试前完成课程作业，且成绩至少为60%类似于美国的注册财务规划师，加拿大和其他几个国家。理财顾问可以帮助个人制定长期退休计划作为FMA认证计划的一部分，每个专业人士必须在高等教育机构和私立教育公司接受超过500小时的培训。课程可以在传统的课堂环境中完成，也可以通过远程学习课程完成。所有考试都由CSI监督完成财务管理顾问认证。获得认证后，财务管理顾问可以为客户提供财务咨询和规划。财务规划可能包括收集数据、规划财务目标，制定财务计划并监控客户的进度。持有FMA称号的财务规划师可以就遗产规划、财务退休选择、资产管理、教育规划、税务选择和风险管理等问题与客户进行咨询在某些情况下，顾问还可以帮助客户澄清税务或法律方面的财务状况。注册顾问还可以帮助客户规划短期和长期财务目标，同时准备满足家庭和公司需要的投资组合。个人理财专家的建议通常能让客户安心对于面临财务风险的个人。财务管理顾问的额外任务包括就与财务有关的监管、道德和法律问题与客户进行咨询，财务顾问协助营销和客户保留许多人寻求专家的建议，以确保退休后有一个稳定的财务平台。此外，私人公司可能会聘请一名财务顾问，协助员工储蓄，遗产规划和退休规划。也需要财务管理顾问来解释个人和私营公司投资产品和金融选择的复杂性。管理顾问向客户提供财务咨询服务，收取一定费用、佣金或一定比例的资产。