什么是ACH欺诈(ACH Fraud)？

自动清算所（ACH）欺诈是非法使用电子支付系统来窃取资金。在某些情况下，受害者在收到其银行机构的账户摘要之前完全不知道被盗。虽然有一些保护消费者的限制，但ACH欺诈会给每年都有消费者和银行机构。利用这种欺诈手段实施的犯罪大多发生在无良企业和消费者之间。实施每种欺诈的个人通常都会获得银行账户只需在垃圾桶里翻找用过的支票的收据和复印件就可以得到信息。窃贼要想成功地实施每一次诈骗，只需要一个银行帐号和银行的银行帐号。这个信息是通常通过在垃圾桶中搜索已用支票的收据和复印件，在合法购买过程中破坏信息，或通过其他方式获得。为了保护自己不受欺诈，许多安全专业人士建议使用碎纸机处理所有文件，并在银行账户上放置ACH块投资碎纸机可以帮助个人避免成为ACH欺诈的受害者ACH欺诈可能以几种不同的方式发生欺诈性购买，公司账户收购，而欺诈性电汇正是盗贼利用ACH欺诈窃取钱财的三种常见方式，每一种方式都对资金的回收提出了特殊的挑战，欺诈性购买是ACH最常见的形式之一诈骗。这些犯罪有两种基本方法。第一种方法是，窃贼可能会获取受害人的银行账户信息，并利用这些信息使用受害人账户中的资金进行购买。第二种欺诈性购买方法是由无良商家使用的。这些商家通过合法购买获取受害人的银行信息。然后，商家使用未经受害者授权而制造额外购买的信息。公司账户收购是ACH欺诈的主要目标。由于公司账户中通常持有大量资金，这些目标为犯罪分子。盗贼通过盗用身份或事先授权的方式进入公司账户。在事先授权的情况下，由于公司员工利用其访问权限从账户中窃取资金，该犯罪行为具有盗用的额外含义欺诈性转账是ACH欺诈的另一种常见方法。这种欺诈形式可用于使窃贼得利，也可用于恶意恶作剧。利用受害人的银行信息，窃贼可以建立一个电子资金转移到一个单独的银行账户。在某些情况下，第二个账户是另一个窃贼可以使用的被盗账户至少有一种情况下，欺诈性转账被用于向慈善组织进行巨额捐款，以证明识别信息可轻易用于针对个人。ACH是从支付公司费用的银行帐户。