什么是注册财务顾问(Registered Financial Advisor)？

注册财务顾问向客户提供有关投资、税务、保险、退休和其他财务事项的建议。注册财务顾问可以专门提供一个类别的建议，如遗产规划或保险产品。他也可以持有其他类型的专业证书或指定，以使他有权出售某些类型的金融产品。通常，"注册"一词是指政府机构授予某人提供服务的许可证；在这种情况下，这将是金融服务。寻求注册财务顾问或投资顾问的人可以联系政府机构，以了解是否有人对某位顾问提出了投诉。A注册财务顾问为客户提供投资、税务、保险等方面的建议，退休和其他财务事项。注册财务顾问和投资顾问是有区别的。注册财务顾问可以在投资时提供财务规划方面的建议顾问不提供。投资顾问通常只提供投资方面的建议。此外，一些投资顾问仅就某些类型的投资提供建议，例如对冲基金、股票或其他一些投资工具。相比之下，财务顾问或财务规划师可能会在几个领域提供建议，比如税收、退休、保险和投资注册财务顾问可就财务规划提供建议。通常，美国证券交易委员会（SEC）要求一名投资顾问在证券交易委员会（SEC）登记，如果此人管理的资金超过规定金额，则该投资顾问管理的金额低于规定金额，那么，唯一需要的注册是在顾问开展业务所在州的州监管机构。因此，只要注册财务顾问不代表客户管理投资，注册财务顾问不一定需要在美国证券交易委员会（SEC）或州注册。金融专业人士的政府注册或许可通常取决于此人提供的服务或产品的类型同样重要的是要意识到注册财务顾问或投资顾问在支付方式上的差异。不同的支付方式包括佣金、小时费率、管理资产的百分比或固定费用。每种支付方式可能影响顾问向客户提供的建议。这就是为什么客户了解付款方式很重要。如果一个人声称自己是注册财务顾问，然后，一个人可以向政府机构或提供这种指定的私人实体确认注册提供专业证书的私人组织也可以提供有关获得认证所需课程的信息。它也可以为其财务顾问提供有关继续教育要求的信息。该组织还可以提供有关其他机构投诉的信息人们可能已经对某位顾问提出了反对意见。最后，它可以让公众知道某位顾问是否在该组织中保持良好的声誉。财务顾问可以帮助夫妻计划把钱存起来的家庭。