什么是恐怖主义融资(Terrorist Financing)？

恐怖主义融资是恐怖组织获得资金进行运作的过程。这一重大安全问题一直是21世纪国家、银行和国际法变化的焦点，主要是由于本世纪初以来，备受关注的恐怖袭击事件有所增加，恐怖主义融资有许多不同的方式，包括通过走私、慈善或非营利组织的渠道，以及利用中东和非洲的资金转移系统，即哈瓦拉斯中东地图。资助恐怖主义最常见的方式之一是通过非法活动获得资金毒品交易、军火交易和走私货物是常见的非法贸易，可能被用来资助恐怖活动。通过非法企业获得的资金往往通过洗钱来掩饰来源，通过虚拟公司或合法业务将非法资金存入账户。由于洗钱业务掩盖了来源，因此很难追踪此类融资走私毒品和武器通常被用来资助恐怖活动。一个有点出乎意料的恐怖融资来源涉及慈善组织利用不知情的捐赠者的善意，在发展中国家可能设立虚假或虚假宣传的慈善机构，要钱建设基础设施、学校、医院，甚至是反恐行动，这些钱可能会被转移到恐怖组织的账户中，以资助他们的活动。自从慈善机构和资助恐怖主义之间的联系在21世纪初首次被阐明以来，许多国家已经制定了更强有力的法律来建立和管理非营利基金会，特别是那些拥有国际性基金会的基金会青年党是一个以索马里为基地的恐怖组织，是第三种资助恐怖主义的形式通过使用一个被称为"哈瓦拉"的大型转账系统进行。这个长期存在的系统以南亚、非洲和中东为中心，允许资金从一个地方转移到另一个地方，而不需要资金从一个地方转移到另一个地方。一个哈瓦拉系统允许一个城市的人存入资金，然后再进行挑选通过同一网络中另一个哈瓦拉的联系人。由于哈瓦拉是私营企业，他们不受政府财政限制，在许多国家，明知参与任何形式的恐怖主义融资都是非法的，而向虚假慈善机构捐款的人可能被视为受害者，而那些帮助洗钱或明知而向恐怖组织捐款的个人可能会受到严厉的起诉和判刑许多国家继续定期修订可能影响到一切形式的恐怖主义融资的法律，为了更好地寻求和制止资助活动，并在全世界范围内发现恐怖分子组织。一些恐怖分子的资金来自慈善组织。