如何识别洗钱诈骗(Recognize Money Laundering Scams)？

洗钱诈骗通常是指一个人收到作为现金或货物交易中间人的请求。几乎所有这种性质的情况都是欺诈性的，尤其是如果这个请求来自一个不知名的人。那些陷入洗钱骗局的人应该意识到，他们可能因收受赃物或资金而承担刑事责任，并可能面临严厉的惩罚。为了避免这种情况，人们应该对商业交易小心，并记住一句格言：如果有什么听起来像是的话很可能是这样的。洗钱诈骗通常涉及一个人收到作为现金或货物交易中间人的请求的情况。在典型的洗钱骗局中，施暴者走近受害人，要求她收受钱物，并将其转移到另一个地点，这应该是一个红旗，即使施暴者有很好的借口不能直接处理，加害者通常也会告诉受害人，他可以保留一些钱或物物作为"补偿"，另一个红旗警告。确实需要人代理交易的公司通常会通过官方机构和第三方托运人，而不是随便找陌生人。一些银行不再接受汇款单，因为有可能被滥用。在洗钱骗局中，人们会做一些事情，比如用偷来的信用卡，把它们运到受害者那里，然后让受害者重新包装货物进行合法转售。另一种策略是通过无辜的银行账户转移赃款；受害者收到支票、电汇或汇票，存入，然后将资金转移给另一个人洗钱诈骗的目的是将非法交易隐藏在一层看似合法的交易层中。任何人如果接到要求协助移动资金或货物的随机联系，都应该感到怀疑。在洗钱诈骗中，犯罪人会向受害人索要个人运输和银行账户信息，另一个警告标志。受害者也会被告知他们不需要申报纳税活动。在一个典型的例子中，受害者收到一封自称是外国人的电子邮件，解释说他在支付业务款项方面遇到困难，希望受害人代表他处理付款。如果受害人同意，她会定期收到存款，并得到资金去向的指示。大多数洗钱骗局的性质都很明显。犯罪者依靠贪婪和诱惑，比如允许人们保留他们经手的一些货物或资金，或者利用教育程度低，希望潜在的受害者不会意识到警告信号。如果有人找到某人，让她代他处理货物或资金，她应该联系执法部门报告情况。洗钱诈骗的目的是将非法交易隐藏在看似合法的交易层中。