什么是副计划(Paraplanning)？

副计划在金融界是一个相对较新的概念。基本上，参与副计划的个人专注于完成一个项目所需的行政任务，例如编制预算或安排执行库存订单的文件。提供这些类型服务的规划师可能担任经纪人和金融分析师的助理，或者作为向客户提供此类支持服务的独立外包公司。副计划员可以执行与退休计划相关的管理任务。虽然副计划的概念通常可追溯到20世纪90年代的英国，这种想法现在在全球许多金融界都能找到。加拿大、美国、巴西、日本和许多非洲国家都发现，加入paralanner对提高各类交易的处理效率极为有效。贴现经纪人、财务规划师、投资顾问，预算规划师们都认为辅助计划是一种有用的方法。辅助计划专业人员应该能够编写书面报告并准确地解释统计数据。尽管没有明确定义的跨所有应用程序的辅助计划流程，担任副计划员的个人可能会担任某种行政职务，可能是联络员、助理或顾问。就其特点而言，助理往往非常有条理，对细节有敏锐的洞察力，并具有教育背景和经验的结合，使他或她成为所考虑项目类型的权威这使得规划者能够很容易地识别和处理成功实现项目相关目标所需的任何管理任务。对于辅助计划来说，要求准确地收集和解释统计数据、准备书面报告、组织结构等技能是很常见的口头陈述这些报告，并管理资源，以达到最佳效果。助理计划者往往口齿清晰，能够与他人很好地合作，有时扮演促进者和领导者的角色。在当今世界，许多任务都是通过电子资源来处理的，对于一个助理来说，精通信息技术协议和各种形式的软件程序是很正常的，财务规划是最常被引用的例子。这种计划可能涉及编制预算，以实现企业设定的长期目标，或帮助个人进行有效的退休计划。副计划员也可能被要求协助彻底改造一个企业的财务结构，从而使其更具竞争力，并能够在重组完成后创造更高的利润。