什么是遗产规划师(Estate Planner)？

遗产规划师是专业人士，他们协助订购与个人遗产相关的所有资产，以便遗产受益人从遗产中获得最大利益。通常，这包括安排遗产事务的方式有助于在法律上尽量减少应缴税款，同时为所爱的人提供遗产为了制定最有效的遗产规划，同时又能满足捐赠人的意愿，遗产规划师需要解决几个关键问题。任何遗产规划师首先要解决的任务之一是对现有资产进行彻底评估遗产规划师将解决的是对现有资产的全面评估。其目标基本上是了解遗产中目前包括的一切，以及每项资产目前以何种形式存在。这为遗产规划师提供了一个起点，开始以最终符合受益人和继承部分遗产的所有受益人的最大利益。遗产规划师可以帮助评估某人打算留给亲属的个人财产的价值。在评估遗产的当前状况之后，遗产规划师通常会与赞助人协商，以确定他或她的目标是什么，就如何在受益人之间分享资产而言，了解受益人在遗产方面想为所爱的人提供什么，有助于遗产规划师就如何实现这些目标提出建设性的建议例如，如果赞助人希望创造一个遗产，为其子女提供某种持续的财政支持，遗产规划师可能会建议成立一个家族企业。这种类型的遗产规划建立了一种管理财产和投资的结构，以确保作为受益人的每个人每月或每年都有稳定的收入。遗产规划师可以就如何转让财产所有权提供建议在一个人去世后。任何遗产规划师的主要目标之一就是为客户提供有关遗产结构的建议，使所有税法都得到遵守，但仍将税收保持在最低水平。这样做有助于将更多可用资产交给受益人，从而使目标更容易实现从这个角度来看，遗产规划师必须熟悉适用的税法及其对目前构成遗产的资产的影响。作为总体规划策略的一部分，遗产规划师可以帮助受益人将一些资产转换为其他形式，这些形式的税收较少。遗产规划师帮助个人确定在其死亡后或在特定情况下如何分配其资产。遗产规划师可以帮助一个人决定如何在其死亡后分配资产。