什么是保险职员(Insurance Clerk)？

保险业务员负责维护与人寿保险、健康保险、家庭保险、商业保险、火灾保险和汽车保险有关的文件和记录。这些文件通常包括保单条款、账户活动和索赔方面的信息。该职员还定期被要求协助执行一般办公室的支持任务保险业务员可能需要归档文件并清除已作废或不必要的记录。保险业务员的职责通常是包括跟踪保单续保日期和联系拖欠付款的客户以获得保险范围。她定期准备付款收据和凭证，并将付款记录在手动日志或计算机数据库中。如果保单发生变更或付款条件发生变更，她通常被要求在客户的档案中记录这些行动。编制摊销明细表也是这类业务中定期指派给职员的任务。保险业务员通常直接与客户打交道，无论是面对面还是通过电话，职员经常被要求为监管机构或母公司要求的报告编制统计数据，这些数据通常反映行业趋势、人口统计分析或客户的保险购买习惯分发给内部审核的特定部门活动的报告和摘要通常需要保险业务员提供。保险业务员的工作通常根据客户和办公室员工的需要而变化。如果客户的需求很小，她可能会被要求存档记录或清除死文件。她可能被指派的其他行政支持职责包括接听电话或撰写信件。如果客户活动频繁，店员专注于满足客户的需求和回答他们的问题。她定期报价、计算索赔额，并经常被授权向客户支付小额索赔。其他客户服务职能通常包括联系客户，以获取客户档案中缺失的信息，索赔和申请。她还可以推荐帮助解决保险业范围外问题的来源。这些推荐人可能包括对保险律师、汽车修理公司或其他以消费者为导向的公司进行评级或推荐的机构如果客户提出保险业务员无法自行解决的问题，她可以寻求其主管或理赔员的协助。这些问题通常与提高保险费率、拒绝承保或客户未及时支付的款项有关。业务员可能需要进行广泛的研究，以解决差异，使客户满意。该工作不需要特殊培训或正规教育一般要求高中文凭或同等学历。有保险行业经验者优先。有行业经验者优先考虑在需要计算机技能和组织能力的办公环境中工作的背景保险业务员的任务可能是回答账单问题并帮助投保人解决问题。